5 minut czytania

Cyberbezpieczeństwo w bankowości: znaczenie, zagrożenia, wyzwania

Bankowość

FinTech

Zagrożenie oszustwami finansowymi, cyberatakami i innymi złośliwymi działaniami stało się poważnym problemem dla firm na całym świecie, zwłaszcza w sektorze bankowym. Zarządzanie ryzykiem jest kluczowe dla ochrony zasobów i utrzymania zaufania klientów, dlatego ważne jest zrozumienie i śledzenie najnowszych trendów w cyberbezpieczeństwie w bankowości oraz najlepszych praktyk, które są specyficznie dostosowane do banków. Ciągłe zmiany w technologii, regulacjach i wymaganiach bezpieczeństwa zwiększają ogólną złożoność, co utrudnia utrzymanie systemów w stanie bezpiecznym, przy jednoczesnym osiąganiu celów biznesowych.

Aby pomóc bankom lepiej chronić swoje sieci przed ewoluującymi zagrożeniami – zarówno wewnętrznymi, jak i zewnętrznymi – ten artykuł przyjrzy się bliżej obecnym zagrożeniom cyberbezpieczeństwa, przed którymi stoją dzisiaj banki, oraz strategicznym rozwiązaniom, które instytucje mogą wykorzystać, aby bronić się przed przeciwnikami dążącymi do uzyskania dostępu do danych osobowych.

Obecny stan cyberbezpieczeństwa w bankach

W 2020 roku cyberataki zajęły piąte miejsce wśród najważniejszych zagrożeń, stając się nową normą zarówno w sektorze prywatnym, jak i publicznym. Według magazynu “Security” dochodzi do ponad 2200 ataków dziennie, co oznacza niemal 1 cyberatak co 39 sekund. Do 2025 roku liczby te znacząco wzrosną, gdyż przewiduje się, że cyberataki na IoT podwoją się a cyberprzestępczość będzie kosztować firmy na całym świecie około 10,5 biliona dolarów rocznie.Pandemia COVID-19 zainicjowała poważną falę cyberataków w 2019 roku. Z powodu niepewności związanej z pracą zdalną i cyfrową ochroną firm, cyberprzestępczość wzrosła aż o 600%. Nowa rzeczywistość zmusiła wszystkie branże do szybkiej adaptacji i wprowadzenia nowych rozwiązań, co zaowocowało zaostrzeniem regulacji dotyczących cyberbezpieczeństwa w usługach finansowych.

Czy Twoja infrastruktura cyberbezpieczeństwa jest gotowa na stale zmieniające się zagrożenia?

Zaplanuj ocenę bezpieczeństwa i otrzymaj zalecenia ekspertów dotyczące ochrony oprogramowania.

Znaczenie cyberbezpieczeństwa dla bankowości

Den snabba utvecklingen av tekniken har gjort det allt viktigare för bankerna att upprätthålla ett säkert system. I dagens digitala värld löper känsliga personuppgifter som bankinformation och lösenord en ännu större risk att hackas eller nås av skadliga aktörer. Att hålla kunddata säkra är avgörande för bankens överlevnad och rykte. För att uppnå detta mål måste bankerna vara ständigt vaksamma genom att genomföra förbättrade säkerhetsåtgärder som skyddar mot säkerhetshot från att surfa på internet eller delta i onlinebankverksamhet. Bankerna bör också se till att de använder de senaste programuppdateringarna och ge utbildning till alla anställda om hur man korrekt hanterar kunddata och banktransaktioner på ett säkert sätt. I slutändan är det nödvändigt att skydda kunddata genom stark cybersäkerhet för att garantera säkerheten inom banksektorn och säkerställa livslängden för affärsverksamheten.

Największe zagrożenia cybernetyczne dla banków

Under de senaste åren har cyberbrottslighet ökat så mycket att det redan objektivt anses vara det största hotet mot finanssektorn. Eftersom hackarnas tillvägagångssätt och expertis har förbättrats blir det svårare att avvisa attacker konsekvent. Nedan följer stora zagrożenia cyberbezpieczeństwa w sektorze bankowym.

Ataki phishingowe

Här skapar hackare klonwebbplatser som lätt kan nås via tredje parts meddelandetjänster av alla användare. Eftersom det finns trovärdig multifaktorautentisering på webbplatsen och i allmänhet ser det ut som en riktig, kommer användarna inte ens att inse hur de redan har gett sina referenser till hackare.

Rozproszona odmowa dostępu do usługi (DDoS)

En DDOS-attack använder ett botnet - en samling bifogade onlineapparater - för att översvämma en målwebbplats med falsk trafik. Till skillnad från andra cyberattacker försöker en DDOS-attack inte äventyra säkerheten. Istället är målet att tömma nätverks-, server- eller applikationsresurser så att de blir otillgängliga för målgruppen. En DDOS-attack kan också användas för att dölja andra skadliga aktiviteter och inaktivera säkerhetsenheter, vilket bryter mot målets säkerhet. Det är också intressant att under pandemin ökade antalet DDoS-attacker o 30% w branży usług finansowych.

Niezaszyfrowane dane

Eftersom cyberbrottslingar blir mer kreativa har datahot inte minskat med tiden. Det räcker inte längre att bara skydda dataåtkomstpunkter - själva data måste krypteras. IBM rapporterade att den genomsnittliga kostnaden för ett dataintrång är 4,35 miliona dolarów. Cena ta z pewnością wzrośnie w przyszłości, ponieważ cyberataki mają miejsce codziennie, powodując ogromne szkody dla firm i użytkowników. Jednakże solidne metody szyfrowania mogą zmniejszyć lub całkowicie wyeliminować te koszty.

Ransomware

Ransomware jest używane przez cyberprzestępców do szyfrowania ważnych danych i uniemożliwienia właścicielom dostępu do nich, dopóki nie zapłacą okupu. Ten cyberatak stanowi poważne zagrożenie dla banków; niestety, 90% z nich już padło ofiarą tego rodzaju ataku W erze kryptowalut oszuści są szczególnie zainteresowani znajdowaniem słabych punktów w zdecentralizowanym systemie. Jeśli te luki istnieją, mogą łatwo ukraść pieniądze z systemu handlowego.

Manipulacja danymi

Praktyka modyfikowania cyfrowych dokumentów i informacji jest znana jako manipulacja danymi. Cyberprzestępcy infiltrują sieci przy użyciu dowolnego wektora ataku, uzyskują dostęp do oprogramowania lub aplikacji i zmieniają dane. Manipulując danymi zamiast je kraść, hakerzy mogą być bardziej skuteczni w tworzeniu katastrofalnych konsekwencji dla organizacji lub osób prywatnych. Jest to wyrafinowany cyberatak, ponieważ może minąć dużo czasu, zanim użytkownik odkryje, że jego wrażliwe i poufne informacje zostały nieodwracalnie zmienione.

Spoofing

Spoofing to forma cyberataku, w której przestępcy ukrywają swoją tożsamość jako zaufane i znane źródło w celu kradzieży poufnych informacji lub pieniędzy. Banki są stale zagrożone atakami spoofingowymi, które mogą mieć poważne konsekwencje dla ich klientów i operacji. Co więcej, ataki typu man-in-the-middle nabierają rozpędu, gdy haker przechwytuje komunikację między klientem a bankiem, aby uzyskać dostęp do danych osobowych, przekierować płatności, a nawet przeprowadzić atak typu denial of service. W związku z tym ważne jest, aby banki zachowały czujność i podjęły kroki w celu ochrony przed tymi zagrożeniami.

Czy wiesz, że atak DDoS może zakłócić Twoją działalność i ukryć inne zagrożenia?

Stärk din banks försvar för att minska överväldigande trafik och fånga upp skadlig kod.

Przepisy dotyczące cyberbezpieczeństwa dla banków, które mają wpływ na FinTech

Instytucje finansowe powinny przestrzegać regulacji FinTech aby utrzymać silną postawę bezpieczeństwa i zapobiegać naruszeniom danych. Dzięki tym regulacjom, liderzy bezpieczeństwa mogą ocenić swoje postawy bezpieczeństwa oraz postawy swoich dostawców. Ponadto, twoja organizacja może łatwo zidentyfikować procesy i procedury potrzebne do zminimalizowania ryzyka związanego z cyberbezpieczeństwem. Poniżej znajdują się trzy najczęstsze regulacje dotyczące cyberbezpieczeństwa w bankowości.

NIST

NIST har blivit standard No. 1 för att utvärdera cybersäkerhet, identifiera säkerhetsbrister och följa cybersäkerhetslagstiftningen även när efterlevnad inte är obligatorisk. Det finns 110 krav som utvecklats av NIST som täcker olika aspekter av en organisations IT-förfaranden, policyer och teknik. Dessa krav omfattar åtkomstkontroll, systemkonfiguration och autentiseringsmetoder. Dessutom definierar de protokoll för cybersäkerhet och incidenthantering. Att uppfylla alla dessa krav säkerställer att organisationens nätverk, system och anställda är effektivt beredda att hantera all kontrollerad oklassificerad Information (CUI) på ett säkert sätt.

Ustawa o tajemnicy bankowej/przeciwdziałanie praniu pieniędzy (BSA/AML)

Ustawa o tajemnicy bankowej / przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (BSA/AML) to zbiór przepisów ustawowych i wykonawczych, które mają pomóc instytucjom finansowym w wykrywaniu i zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Wymogi BSA/AML mają kluczowe znaczenie dla banków, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych i innych instytucji finansowych, ponieważ pomagają chronić ich klientów przed oszustwami, kradzieżami i innymi nielegalnymi działaniami. Przepisy te zapewniają również organom regulacyjnym niezbędne narzędzia do zapewnienia, że banki przestrzegają zasad określonych przez rząd. W związku z tym zgodność z BSA/AML jest niezbędna dla każdej instytucji, która ma do czynienia z pieniędzmi lub aktywami.

Standard bezpieczeństwa danych w zakresie kart płatniczych (PCI DSS)

PCI DSS to zestaw standardów bezpieczeństwa mających na celu ochronę danych klientów i informacji o płatnościach przed nieautoryzowanym dostępem, wykorzystaniem lub ujawnieniem. Zgodność z PCI DSS jest obowiązkowa dla każdej firmy, która przetwarza, przechowuje lub przesyła informacje o kartach kredytowych. Przestrzegając tych standardów, firmy mogą zapewnić integralność danych swoich klientów i chronić je przed zagrożeniami cybernetycznymi.

GDPR

Den allmänna dataskyddsförordningen (EU-GDPR) är ett säkerhetsramverk som är utformat för att skydda medborgarnas personuppgifter. Alla företag som behandlar EU-medborgarnas privata uppgifter, antingen manuellt eller automatiskt, måste följa GDPR. Denna förordning belyser ett antal säkerhetsriktlinjer för personuppgiftsbiträden och personuppgiftsansvariga för att säkerställa säkerheten för alla användardata under hela dess livscykel.

ISO/IEC 27001

Uznana na całym świecie norma ISO/IEC 27001 minimalizuje ryzyko związane z bezpieczeństwem i chroni systemy informatyczne. Jest to zestaw uznanych na całym świecie polityk i procedur bezpieczeństwa zaprojektowanych, aby pomóc firmom w poprawie ich pozycji w zakresie bezpieczeństwa w wielu branżach.

Ze względu na swoją reputację jako międzynarodowego standardu odporności cyberbezpieczeństwa i ochrony danych, instytucje finansowe, które chcą pokazać interesariuszom swoje wyjątkowe procedury cyberbezpieczeństwa, powinny uzyskać akredytację ISO/IEC 27001.

Podsumowanie

Säkerheten för en organisations data är ett stort problem. För banker som lagrar enorma mängder personuppgifter och transaktionslistor är cybersäkerhetslösningar och förfaranden kritiska. Idag kan znaczenie cyberbezpieczeństwa w bankowości nie może być ignorowane. W wyniku rozwoju technologii, cyberataki na systemy bankowe stały się bardziej powszechne.

Innowise är ett av de ledande mjukvaruutvecklingsföretagen som specialiserat sig på att utveckla bankprogramvara med fokus på cybersäkerhet. Genom att utnyttja den senaste tekniken kan vi förse organisationer med innovativa lösningar anpassade till deras individuella affärsbehov. Innowise använder sin omfattande erfarenhet inom branschen och problemlösningsförmåga för att säkerställa överlägset skydd mot cyberhot och dataintrång. I slutändan hjälper Innowises expertis inom tworzenia oprogramowania bankowego pomaga firmom zapobiegać cyberzagrożeniom poprzez dostarczanie bezpiecznych systemów, które priorytetowo traktują bezpieczeństwo i użyteczność.

Denis Yarosh Account Manager w branży FinTech

Data: 02 lutego 2023 r.

Spis treści

Dziękujemy za ocenę!

Dziękuję za komentarz!

Oceń ten artykuł:

★★★★★ 4/5

4.8/5 (45 opinii)

Wyzwanie dla nas?

Co będzie dalej?

Po otrzymaniu i przetworzeniu Twojego zgłoszenia skontaktujemy się z Tobą wkrótce, aby wyszczególnić potrzeby projektu i podpisać umowę o zachowaniu poufności, aby zapewnić poufność informacji.

Po przeanalizowaniu wymagań, nasi analitycy i programiści opracowują projekt z zakresem prac, wielkością zespołu, czasem i kosztami szacunki.

Umówimy się z Tobą na spotkanie, aby omówić ofertę i dojść do porozumienia porozumienia.

Podpisujemy umowę i rozpoczynamy pracę nad projektem tak szybko, jak to możliwe.