Automatyzacja w branży ubezpieczeniowej: 34% dokładniejsza wycena i underwriting

Firma Innowise wdrożyła RPA w celu zautomatyzowania przetwarzania roszczeń, underwritingu, wyceny, wykrywania oszustw, zgodności z przepisami i nie tylko.

Klient

Branża

Ubezpieczenia

Region

Klient od

2023

Nasz klient oferuje zróżnicowany portfel usług ubezpieczeniowych, w tym ubezpieczenia samochodowe, majątkowe i wypadkowe (P&C), na życie i komercyjne. Firma stała się zaufaną marką w branży ubezpieczeniowej, zapewniając szeroką gamę rozwiązań dostosowanych do różnorodnych potrzeb zarówno osób fizycznych, jak i firm.

Szczegółowe informacje o kliencie nie mogą być ujawnione zgodnie z postanowieniami NDA.

Wyzwanie

Ręczna obsługa zapytań od posiadaczy polis skutkowała wieloma błędami

Nasz klient doświadczał poważnych wyzwań związanych z automatyzacją ubezpieczeń, zgłaszając liczne błędy podczas obsługi zapytań ubezpieczających, ręcznej rejestracji roszczeń, oceny ryzyka i administrowania polisami. Podstawowym problemem była pracochłonna natura pracy, w której menedżerowie klienta musieli zbierać i weryfikować informacje z różnych źródeł, często grzęznąc w stosie papierów. Źródła te obejmowały raporty policyjne w przypadku roszczeń z tytułu ubezpieczenia samochodowego, zdjęcia uszkodzonych pojazdów lub bagażu w przypadku ubezpieczenia podróżnego, oraz dokumentacja medyczna dla roszczeń z tytułu ubezpieczeń na życie. Często skutkowało to opóźnieniami, nieefektywnością i zwiększonym ryzykiem nieuczciwych roszczeń.

W związku z tym klient zwrócił się do nas oczekując usprawnienia przetwarzania roszczeń, poprawy wykrywania oszustw, optymalizacji underwritingu i ustalania cen, automatyzacji administrowania polisami, zapewnienia zgodności z przepisami i zwiększenia zdolności do szybkiego reagowania na zapytania klientów.

Wdrożenie

RPA dla ubezpieczeń, które automatyzuje rejestrację roszczeń, gwarantowanie i ustalanie cen

Based on analyzing the customer’s workflow, we developed an Rozwiązanie RPA który automatyzuje cały proces ubezpieczeniowy. Od rejestracji roszczenia po odpowiedź na zapytanie, nasi specjaliści znacznie poprawili również możliwości wykrywania oszustw.

Rejestracja roszczeń

Naszym pierwszym kluczowym celem była automatyzacja rejestracji i przetwarzania roszczeń przy jednoczesnym usprawnieniu wykrywania oszustw, ponieważ procesy te są siłą napędową firmy ubezpieczeniowej. Korzystając z naszego doświadczenia, nasi utalentowani programiści RPA wdrożyli zaawansowane algorytmy ekstrakcji danych oparte na najnowocześniejszej technologii optycznego rozpoznawania znaków (OCR). Pobierały one istotne informacje związane z ubezpieczeniem z różnych źródeł, w tym raportów policyjnych, zdjęć uszkodzonych pojazdów, tekstu z dokumentacji medycznej itp. Po przetworzeniu informacji przez OCR, oprogramowanie do automatyzacji ubezpieczeń zastosowało Algorytmy oparte na sztucznej inteligencji aby zweryfikować dokładność i kompletność danych, oznaczając niespójności lub potencjalne kwestie do przeglądu.

Następnie nasi specjaliści skonsolidowali różne zbiory danych za pośrednictwem scentralizowanego repozytorium, które zminimalizowało ryzyko redundancji i niespójności danych. Pozwoliło to przekształcić rozdrobnione informacje w użyteczne spostrzeżenia i znacznie zmniejszyć ryzyko błędnego przetwarzania roszczeń.

Underwriting i wycena

Using data integration tools, our project team enabled insurers to collect data from both external and internal sources to evaluate and analyze the risks involved in insuring people and assets. There, we introduced advanced analytics tools specifically designed for insurance underwriting that analyzed historical data, providing insights into previous claims, losses, and risk patterns. This step ensured that underwriting decisions were based on a comprehensive understanding of the client’s risk profile.

Aby obliczyć składki i zaplanować strumienie przychodów, zintegrowaliśmy opcje cenowe oparte na sztucznej inteligencji w oparciu o historyczne roszczenia klientów i inne czynniki ryzyka. Nasze modele uczenia maszynowego analyzed data to determine the most appropriate pricing, ensuring the policyholders’ pricing strategies aligned with their risk appetite and market positioning.

Automatyzacja rozliczeń

Oprócz bezpośredniego wdrożenia RPA do przetwarzania roszczeń, gwarantowania i wyceny, wdrożyliśmy automatyzację w celu usprawnienia zadań transakcyjnych, w tym księgowości, rozliczeń, przechwytywania ryzyka, kontroli kredytowej, podatków i innych. Nasi inżynierowie oprogramowania przyspieszyli wcześniej powtarzalne, oparte na regułach i czasochłonne zadania za pomocą botów RPA, które odegrały kluczową rolę w przetwarzaniu i automatyzacji rozliczeń. Obliczały one kwoty rozliczeń na podstawie warunków polis, inicjowały procesy płatności i aktualizowały zapisy polis w celu odzwierciedlenia tych transakcji, przyspieszając proces rozliczeń i minimalizując błędy.

Ponadto nasi zweryfikowani deweloperzy wdrożyli RPA, aby pomóc w zarządzaniu kontrolą ubezpieczeń poprzez monitorowanie składek i opłat, generowanie alertów o wszelkich naruszeniach i zamrażanie transakcji polisowych w przypadku przekroczenia limitów kredytowych.

Wykrywanie oszustw

Aby zidentyfikować wzorce i anomalie wskazujące na nieuczciwe działania, nasz zespół projektowy wyposażył boty RPA w funkcje uczenia maszynowego, które analizowały przychodzące dane, w tym wnioski o polisy i roszczenia. Boty RPA porównywały bieżące roszczenia z danymi historycznymi i znajdowały podejrzane lub niekwalifikujące się punkty. Wszelkie niespójności lub odchylenia od trendów historycznych były natychmiast zgłaszane dedykowanym specjalistom. Ci z kolei uruchamiali natychmiastowe alerty w celu rozpoczęcia dochodzenia i podjęcia odpowiednich działań.

Zgodność z przepisami

Last but not least, our seasoned specialists utilized RPA in performing comprehensive compliance checks. We programmed bots to verify each policy and client adheres to industry regulations, including policy terms, client details, and financial transactions. This included verifying the authenticity of client-provided information against trusted external sources. For instance, RPA bots verified the accuracy of personal identification documents and financial records, ensuring the client’s profile aligns with the information provided.

Ponadto nasz zespół projektowy egzekwował przepisy dotyczące bezpieczeństwa danych i prywatności. Monitorowaliśmy i zabezpieczaliśmy wrażliwe dane klientów poprzez kontrolę dostępu, szyfrowanie i zgodność z przepisami dotyczącymi ochrony danych, takimi jak RODO, gwarantując przyzwoitą ochronę przed naruszeniami.

Technologie

RPA

.NET, C#, Entity Framework, UiPath Studio, UiPath Data Service, UiPath Document Understanding, UiPath Test Suite, UiPath Automation Hub, UiPath Insights

Proces

Przez cały czas trwania projektu nasz zespół stosował metodologię Agile, aby zapewnić elastyczność i zaangażowanie klienta. Projekt został podzielony na 3-tygodniowe sprinty, każdy z konkretnymi i mierzalnymi rezultatami oraz pośrednimi kontrolami postępów.

We began with a thorough analysis of the client’s existing processes, pain points, and requirements. Innowise’s analitycy biznesowi collaborated with key stakeholders to establish clear objectives for the RPA solution. They determined specific tasks and processes that needed automation within insurance operations, such as claims processing, underwriting, compliance checks, and more. At the end of this phase, we delivered a Vision and Scope document outlining the project’s goals and scope.

Na podstawie analizy nasi specjaliści stworzyli szczegółowe schematy blokowe i diagramy procesów, aby zmapować kroki związane z automatyzacją, służące jako podstawa dla przepływów pracy RPA. Następnie nasi doświadczeni inżynierowie opracowali boty RPA zgodnie ze zdefiniowanymi regułami i logiką, aby wykonywać określone zadania w ramach procesów ubezpieczeniowych.

Naszym programistom specjaliści ds. kontroli jakości przeprowadził rygorystyczne testy, aby upewnić się, że boty wykonują zadania dokładnie i wydajnie, a także przetestował je pod kątem kontroli zgodności i obsługi wyjątków.

Currently, our project team continuously monitors the RPA solution’s performance, addresses any issues promptly, and maintains bots to accommodate changes in processes or regulations.

Zespół

Programiści RPA

Analityk biznesowy RPA

Architekt rozwiązań

Administrator UiPath Orchestrator

Analityk procesów biznesowych UiPath

Inżynier infrastruktury RPA

UiPath QA Engineer

Kierownik projektu RPA

RPA CoE Manager

Analityk wsparcia RPA

Wyniki

27% szybsza rejestracja roszczeń po opracowaniu oprogramowania do automatyzacji ubezpieczeń

Innowise stworzył potężne rozwiązanie do automatyzacji procesów dla branży ubezpieczeniowej, pomagając klientowi w przetwarzaniu roszczeń, gwarantowaniu, ustalaniu cen, wykrywaniu oszustw, zgodności z przepisami i nie tylko. Przed zwróceniem się do Innowise, klient zmagał się z uciążliwymi, ręcznymi operacjami podatnymi na błędy i błędne obliczenia. Od teraz może korzystać z botów RPA wzmocnionych ML, które upraszczają papierowe procedury ubezpieczeniowe, pozwalając menedżerom skupić się na bardziej skomplikowanych i nietrywialnych działaniach.

Through our project team’s work, we delivered a sophisticated RPA solution that improved the customer’s operational efficiency in many areas, from enhanced accuracy and security to faster claim processing and increased business continuity.

Czas trwania projektu

Czerwiec 2023 r. - W trakcie realizacji

27%

Szybsza rejestracja roszczeń

34%

Dokładniejsza wycena i gwarantowanie

Podobne projekty

Skontaktuj się z nami!

Zadzwoń lub wypełnij poniższy formularz, a my skontaktujemy się z Tobą po przetworzeniu Twojego zgłoszenia.

Co będzie dalej?

Po otrzymaniu i przetworzeniu Twojego zgłoszenia skontaktujemy się z Tobą wkrótce, aby wyszczególnić potrzeby projektu i podpisać umowę o zachowaniu poufności, aby zapewnić poufność informacji.

Po przeanalizowaniu wymagań, nasi analitycy i programiści opracowują projekt z zakresem prac, wielkością zespołu, czasem i kosztami szacunki.

Umówimy się z Tobą na spotkanie, aby omówić ofertę i dojść do porozumienia porozumienia.

Podpisujemy umowę i rozpoczynamy pracę nad projektem tak szybko, jak to możliwe.

Potrzebujesz innych usług?

programistyczną .NET.

Firma zajmująca się rozwojem technologii blockchain

Dedykowani programiści .NET do wynajęcia

Firma zajmująca się rozwojem .NET MAUI

Usługi migracji z Xamarin.Forms do .NET MAUI

Firma tworząca chatboty AI

Usługi DevOps

Zatrudnij inżynierów DevOps

Usługi konsultingowe MLOps

Zatrudnianie inżynierów QA

Usługi z zakresu zrobotyzowanej automatyzacji procesów (RPA)

Usługi w zakresie doradztwa ds. uczenia maszynowego

Automatyzacja w branży ubezpieczeniowej: 34% dokładniejsza wycena i underwriting

Klient

Wyzwanie

Ręczna obsługa zapytań od posiadaczy polis skutkowała wieloma błędami

Wdrożenie